Claude、銀行口座とつなぐ家計機能「Personal Finance」を米国で開始｜送金は不可

画像：AIエージェントナビ編集部

家計の状況を知るには、銀行やカードのアプリを1つずつ開いて自分で計算するしかありませんでした。Anthropicは2026年11月5日、Claudeに銀行やカードの口座をつなぎ、自分のお金について普段の言葉で質問できる新機能「Personal Finance」をベータ版で公開しました。

本記事では、できること、口座をつなぐ仕組みとClaudeに見える情報、使える人と注意点を解説します。

Personal Financeでできること

「今月お金はどこへ行った？」に実際の数字で答える

Anthropicが示した例では、「今月お金はどこへ行った？」と聞くと、つないだ口座の支出を合計してカテゴリ別に分けます。例の合計は4,309.37ドルで、半分以上が家賃と光熱費、食費は1,024.51ドルでした。続けて「いつもより多い？」「給料日までにいくら残る？」と聞くと、前の月と比べたり、給料日までに引き落とされる4件の支払いと残る金額を示したりします。

二重に引き落とされた請求、思わぬ手数料、1年かけて少しずつ上がった請求など、見落としやすい点も指摘します。APR（年利）のような用語を説明したうえで今年払った利息を合計したり、週ごとの支出グラフや支払い予定のカレンダー、好きな数字を並べたダッシュボードを作ったりもできます。

広告や金融商品のおすすめはしない

Anthropicによると、Personal Financeには他のClaudeと同じく広告やスポンサー付きのおすすめがなく、自社のクレジットカードやローン、預金口座を勧めることもありません。また、投資の助言をするための機能ではないとしています。

口座をつなぐ仕組みと、Claudeに見える情報

接続はPlaid、パスワードはClaudeに渡らない

口座の接続は、アプリと銀行をつなぐサービスPlaid（プレイド）が担います。利用者がPlaidの画面で自分の銀行にサインインして読み取りを承認するため、Claudeは銀行のパスワードを求めず、見ることもありません。Plaidによると、同社の接続を使うAI企業はAnthropicを含めて800社を超えます。

見られるのは残高と2年分の取引、送金はできない

Claudeが見られるのは、つないだ口座の銀行名、口座名と種類、口座番号の下4桁、残高と与信枠、最大2年分の取引だけです。アクセスは読み取り専用で、送金や資金の管理、投資はできません。つなげる銀行は最大16行です。

Personal Financeの画面の中での会話は、モデルの学習に使われません。画面の外の普通のチャットで話した内容には、それぞれのプライバシー設定がそのまま適用されます。

使える人と注意点

米国のPro・Max・Ultraだけ、日本からは使えない

ベータ版として、米国のPro・Max・Ultraプランへ順次提供しています。Free・Team・Enterpriseでは使えず、つなげるのも米国の銀行だけです。ヘルプによると、米国外にいるときや他の国につながるVPNを使っているときは、機能そのものが表示されません。

残高は1〜2日遅れることがある

残高は1〜2日前のものの場合があり、同じ口座を2つのログインでつなぐと二重に数えられることもあります。Anthropicは、大事な数字は銀行のアプリや明細で確かめるよう案内しています。予定実行のタスクやCoworkのタスク、Claude Codeからは、つないだ口座を使えません。

まとめ

• AnthropicがClaudeの新機能「Personal Finance」を11月5日にベータ版で公開
• 銀行・カード・ローン・投資の口座をつなぎ、支出の内訳や支払い予定を質問できる
• Claudeに見えるのは残高・与信枠・最大2年分の取引など
• 読み取り専用で、送金・資金の管理・投資はできない
• 対象は米国のPro・Max・Ultraのみで、日本からは使えない

出典：Anthropic／Plaid／Claudeヘルプセンター